BC adopta nuevas reglas para bancos, fintechs e instituciones de pagos Para cerrar la brecha contra el crimen organizado, el banco central ha decidido adoptar nuevas reglas para bancos, fintechs e instituciones de pagos. Los cambios entrarán en vigor a partir del 1 de diciembre para todas las organizaciones del sistema financiero, incluidas las fintech. Alrededor de 1.800 fintech están activas en servicios como pagos, seguros, inversiones y crédito. Y representan el 10% del mercado crediticio. Las nuevas reglas han cambiado el capital mínimo requerido para operar la empresa. Hasta entonces, los estándares varían según el tipo de organización. Ahora bien, varía según la actividad. Una fintech de pagos, por ejemplo, puede operar hoy con un capital de entre 1 y 9 millones de reales. Con las nuevas reglas, el precio variará de R$ 9,2 millones a R$ 32,8 millones. El director del Banco Central, Mardilson Queiroz, enfatizó que el crecimiento del capital es esencial para dotar a las instituciones de más recursos contra el fraude: “Los requisitos de capital pueden ser suficientes para los requisitos regulatorios. Por ejemplo, una institución hoy, para iniciar sus operaciones, debe tener un sistema de contabilidad, debe tener un sistema de control interno, un sistema de prevención de lavado de dinero, un sistema de identificación de clientes, un sistema de identificación de clientes, un sistema de prevención de lavado de dinero, calificar al cliente – y sus necesidades de recursos”, dice Mardilson Quiroz. Diego Pérez, presidente de la Asociación Fintech, evaluó que las medidas aumentarían la transparencia: “Para seguir operando necesitan recapitalizarse. Por lo tanto, necesitan encontrar inversionistas o socios estratégicos que puedan contribuir financieramente para que puedan cumplir con los requisitos mínimos que marcan las normas del banco central”, dice. Las instituciones se verán obligadas a cerrar cuentas de bolsillo con signos de operar al margen de la ley, incluidos pagos sospechosos, sin identificar a los beneficiarios, lo que dificultará el seguimiento del dinero. Estas cuentas, cuando las utilizan los delincuentes, tienen como objetivo agregar clientes anónimos y difundir transacciones para evitar el control de las autoridades. En agosto, la megaoperación Carbono Ocalto identificó el uso de una fintech para operaciones con dinero ilícito en cuentas de bolsillo. “Hasta hace poco era posible operar instituciones de pago sin la aprobación del banco central. Esta fue otra medida que tomó el banco central recientemente: a partir de mayo del próximo año, todas las instituciones de pago serán autorizadas por el banco central, deben tener aprobación. Si no la tienen, tendrán que cerrar”, dijo Mardilson Quiroz. El Banco Central intensifica la lucha contra el uso del sistema financiero por parte del crimen organizado Reproducción/TV Globo Lea más Comprenda las nuevas reglas del BC para prevenir el lavado de dinero por parte del crimen organizado El Banco Central revela reglas para cerrar las ‘cuentas de bolsillo’ utilizadas por el crimen organizado para lavar dinero
