SINGAPUR – El empleado del banco, cuyo papel en un caso de fraude en 2021 contribuyó a la mayor investigación de lavado de dinero de Singapur, fue sentenciado el 23 de octubre a dos años de cárcel.
Wang Qiming, de 28 años, era solicitud Culpable de dos cargos de fraude, un cargo de lavado de dinero y un cargo de obstrucción de la justicia.
El ciudadano chino falsificó documentos para ocultar la fuente de fondos del camboyano Su Baolin, quien fue uno de los 10 extranjeros arrestados en una investigación de lavado de dinero de 3 mil millones de dólares en 2023.
Se consideraron para sentencia otros seis cargos, incluida la falsificación de un documento para permitir que el blanqueador de dinero Wang Shuiming depositara 1 millón de dólares en la cuenta Citibank de Wang.
El abogado de Wang, Binit Chhabra de Binit Chhabra Law Corporation, abogó por una pena de cárcel de siete a 11 meses, diciendo que era desproporcionado que la sentencia de su cliente fuera más larga que la de los lavadores de dinero convictos.
10 extranjeros han sido enviados a la cárcel
Entre 13 y 17 meses en 2024
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Aunque Wang no fue nombrado previamente, el gobierno reveló que había una investigación contra el lavado de dinero.
El brote fue causado por actividad sospechosa detectada en 2021
Uso de documentos falsificados para respaldar el origen de los fondos, particularmente cuentas bancarias.
Posteriormente, las instituciones financieras presentaron informes de transacciones sospechosas, lo que dio lugar a una investigación policial separada a principios de 2022.
Wang, que trabajaba como gerente de relaciones en Citibank, tenía clientes, entre ellos tres de cada 10 extranjeros involucrados en el caso. VangSu Haijin y Su Baolin.
Los documentos judiciales muestran que Wang comenzó a trabajar con Su Baolin en diciembre de 2021, cuando el ciudadano camboyano intentó abrir una cuenta bancaria en Citibank.
El empleado del banco finalmente se convirtió en su gerente de relaciones en enero de 2021.
El 8 de diciembre de 2020, Wang Su ayudó a Baolin a organizar la venta de 1.499.980 unidades de criptomoneda USDT por dólares de Singapur. Agentes de ventas de terceros.
Se trataba de un acuerdo privado entre Su Baolin y Wang y no se realizó a través de la plataforma de Citibank.
El agente de ventas le dijo a Wang que las ganancias debían depositarse en la cuenta del Standard Chartered Bank de Su Baolin, pero indicó que provenían de una empresa de remesas.
Sin embargo, los documentos judiciales reflejan el producto de la venta de una cuenta bancaria personal propiedad de un hombre identificado como “Say Liang”.
Luego, Su Baolin exigió que Wang redactara un acuerdo de préstamo para depósitos en la cuenta del Standard Chartered Bank.
Wang estuvo de acuerdo y creó un contrato de préstamo falso. Los documentos judiciales no indicaron la fuente del presunto préstamo.
Una semana después, Su Baolin le pidió a Wang que cobrara una parte de los ingresos por las ventas de criptomonedas del agente de ventas. Wang recogió $481,678 en efectivo y entregado en la residencia de Su Baolin en Singapur.
Cuando la policía lo interrogó sobre el dinero en efectivo el 14 de septiembre de 2023, a Wang se le mostraron los mensajes de WhatsApp que había intercambiado con Su Baolin y se le pidió que los explicara.
No pudo dar cuenta satisfactoria del dinero en efectivo y dijo a los agentes de policía “No lo recuerdo” durante el interrogatorio.
Como gerente de relaciones con Citibank, las responsabilidades de Wang incluyen ayudar a sus clientes que desean abrir cuentas en Citibank y coordinar con ellos cuando tengan preguntas del equipo Anti-Lavado de Dinero (AML) del banco.
Cuando se deposita una gran cantidad en una cuenta de Citibank en Singapur, el equipo ALD emitirá una Solicitud de Información (RFI), solicitando al cliente que proporcione documentación para la transacción.
Uno de los clientes de Wang, el ciudadano chino Xie Yuyuan, recibió dos pagos separados de 999.980 dólares el 22 y 27 de enero de 2021, de un depositante llamado “Sun Citra R” en Indonesia.
Debido a la enorme cantidad de dinero involucrada, AML solicitó una RFI a través de Wang para preguntarle a Xie sobre la fuente de los fondos.
En lugar de averiguar la verdadera fuente de los fondos de su cliente, Wang respondió a la RFI diciendo que el depósito procedía de una empresa de remesas y que los fondos eran para la inversión del cliente en Singapur.
Luego generó dos recibos de remesas para la transacción en febrero de 2021 y los envió al equipo ALD de Citibank.
Los documentos judiciales muestran que Wang falsificó los documentos buscando en línea un recibo de remesa no relacionado y usó Microsoft Word para crear recibos relacionados con las dos transacciones.
Wang falsificó la fecha en un recibo de remesa de otro cliente, el ciudadano chino Xu Yongkun, cuando su cuenta recibió 1.999.980 dólares de un depositante llamado “PT Fajar Sukses Batam” en Indonesia el 19 de mayo de 2021.
El recibo original que recibió de Xu indicaba la fecha de la transacción anterior.
El fiscal adjunto Louis Ngia dijo que Wang sabía que el recibo de la remesa era sospechoso y que el equipo AML de Citibank no lo aceptaría como prueba documental de la fuente de los fondos de la transacción.
“(Él) no presentó este documento sospechoso al equipo ALD. En cambio, (él) acordó falsificar un recibo de remesa para presentarlo a Citibank en nombre de Xu Yongkun”, añadió el fiscal.
Agentes de policía llegaron a su casa el 12 de octubre de 2021 y tocaron a su puerta durante 20 minutos.
Finalmente lograron comunicarse con Wang por teléfono alrededor de las 9 a.m.
Después de confiscar su teléfono para investigarlo, los investigadores descubrieron que Wang había eliminado la plataforma WhatsApp de su teléfono, lo que borró todos los registros de los mensajes de WhatsApp en su teléfono.
El Fiscal Ngiya dijo: “Como resultado, la policía no pudo recuperar mensajes de WhatsApp de su teléfono móvil relevantes para sus clientes.
“En particular, la policía no pudo recuperar sus mensajes de WhatsApp relacionados con sus tratos con Xie Yuyan y Xu Yongkun relacionados con recibos de remesas falsos”.
La fiscalía había solicitado que Wang cumpliera entre 24 y 30 meses de prisión, señalando que había “cumplido con su deber” al no alertar al banco sobre transacciones sospechosas y al falsificar documentos para defraudar al banco.
DPP Ngia dijo: “A lo largo de la totalidad de su conducta delictiva, falsificó y/o presentó documentos de transacciones falsos a Citibank en siete ocasiones para cinco de sus clientes, con respecto al total de depósitos. $8,5 millones.
“De este modo, derrotó los controles ALD del banco sobre esas transacciones y aumentó el riesgo de introducir dinero contaminado en Singapur”.
Vinit, el abogado de Wang, dijo que una pena de cárcel de siete a 11 meses era apropiada.
Dijo que los recibos de remesas que Wang presentó como prueba documental en realidad reflejaban transacciones en los registros de Citibank.
“No hubo pérdida para nadie, ni para el cliente ni para el banco”, afirmó Binit.
Con respecto a las acusaciones de lavado de dinero, Vinit dijo que Wang no conocía la fuente de la riqueza de Su Baolin en diciembre de 2020.
Tampoco sabía que Su Baolin era un blanqueador de dinero. El abogado añadió que Wang no recibió ninguna comisión por ayudar al ciudadano camboyano, a quien Vinit dijo que Wang había conocido porque su cliente conocía al padre de Wang.
En sus declaraciones de sentencia, el juez de distrito Cha Yuen Phat dijo que la conducta de Wang no fue grave, ya que utilizó su posición para eludir los controles y salvaguardias ALD del banco y engañó al banco haciéndole creer que los fondos eran legítimos.
Dijo que la falta de pérdidas financieras de los bancos era, en el mejor de los casos, un factor neutral, ya que no era responsable de las pérdidas y problemas de reputación de los bancos.
Refiriéndose a la afirmación de la defensa de que Wang no sabía que Su Baojin era un blanqueador de dinero, el juez Chy dijo que los blanqueadores de dinero “no pueden tener una etiqueta pegada en la cabeza” de que eran blanqueadores de dinero.
Vinit dijo que Wang apelaría su sentencia, pero acordó comenzar su pena de cárcel el 23 de octubre.
