Me decepcionó que no hubiera respuesta de la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS), la Asociación de Bancos. En Singapur (ABS), o en una carta a una institución financiera “
Excluir de las medidas antiestafa las transferencias locales de clientes bancarios a cuentas propias en otros lugares
(13 de octubre).
Desde que la MAS presentó un marco que responsabilizaba a las instituciones financieras y a las empresas de telecomunicaciones de compartir las pérdidas de los clientes con los estafadores debido a actividades de phishing, los bancos se han apresurado a proteger sus resultados reteniendo arbitrariamente montos de transferencias legítimas de clientes bancarios genuinos si el monto excede una cierta cantidad o drenando todos los existentes.
Los departamentos antifraude de los bancos deberían utilizar software antifraude sofisticado respaldado por inteligencia artificial para garantizar que estos clientes transfieran dinero a sus propias cuentas en otros bancos con tasas de interés más altas, como señala el autor de la carta.
Un buen software puede determinar si el nombre del destinatario coincide con su número de cuenta bancaria en otro banco.
Además, si los clientes utilizan el botón “Favorito” para transferir dinero, se asegura de que estén transfiriendo dinero a otro lugar, ya que este botón bloquea el nombre y el número de cuenta bancaria del destinatario. Si este botón se ha configurado hace algún tiempo y se ha utilizado antes, hay más credibilidad.
Lamentablemente, un gran banco local se negó a implementar esta sencilla estrategia y bloqueó mi transferencia real por segunda vez, advirtiéndome que podría haber una tercera vez más adelante.
La policía dijo que las transacciones de los clientes levantan sospechas si se transfieren grandes sumas “fuera de lo habitual”, lo que significa que las grandes sumas se transfieren con poca o poca frecuencia.
Sin embargo, los bancos no parecen estar siguiendo este protocolo, ya que varios bancos han retenido mis grandes transferencias de fondos a pesar de mi historial de transferencias de dinero regulares durante los últimos 20 años o más.
Se pierden miles de horas de trabajo cuando los bancos retienen innecesariamente las transferencias de fondos genuinas de los clientes en otros lugares a su propio nombre, ya que los clientes frustrados llaman a los bancos y pueden tener que esperar mucho tiempo para recibir el servicio.
La productividad de los bancos cae de manera similar, ya que el personal tiene que verificar la autenticidad de los clientes y los motivos de sus transferencias.
Escribí al MAS y a la ABS hace unos meses y sólo recibí un acuse de recibo del MAS.
MAS debería tomar medidas para garantizar que los departamentos antifraude de los bancos funcionen mejor.
Zhang Baoguang
