Puede que no esté de acuerdo, pero temo que el futuro de nuestro magnífico país como nunca antes.
Tal vez es una vista moldeada por la edad y el aumento de los episodios de mal humor. También puede reflejar mis inclinaciones políticas, aunque en mi pasado me impresionó temporalmente Tony Blair y su promesa de que “las cosas solo pueden mejorar”.
Y después de la debacle de Liz Truss y el liderazgo insípido de Rishi Sunak, pensé fugazmente que era hora de que Keir Starmer y Rachel Reeves nos mostraran de qué estaban hechos.
Sin embargo, ese pensamiento fugaz (milisegundos duraderos) se ha evaporado durante mucho tiempo en el éter.
Trece meses después del triunfo general de las elecciones generales de Labor, creo que estamos en peligro de ser emasculados por una diabma de dogma político.
Todas las cosas que hacen del Reino Unido un lugar maravilloso para vivir, luchar, prosperar y retirarse están bajo amenaza.
Nuestra recompensa por toda una vida de trabajo duro y ahorro, basado en valores ‘conservadores’ en lugar de ‘conservadores’, debe ser imponente a la empuñadura por el trabajo.
Castigo: la riqueza que hemos acumulado asiduamente sobre nuestra vida laboral está en riesgo gracias a los esfuerzos de la canciller Rachel Reeves
Sí, es el tiempo de retribución y los niños, ¿vamos a pagar un precio por haber hecho todo lo que está dentro de nuestros medios para asegurarnos de que podamos viajar por el resto de nuestras vidas con un grado de seguridad financiera?
La riqueza que hemos acumulado asiduamente sobre nuestra vida laboral está en riesgo. Todo, desde nuestros ISA, ahorros e inversiones en efectivo amigables con los impuestos, hasta nuestras obras de las pensiones, y ahora, al parecer, nuestro hogar.
Bienvenido, queridos lectores, a la República Socialista del Reino Unido, donde ya no se alienta el ahorro, sino que se ve como una marca de privilegio y clase, y una fuente de ingresos para que los laboristas redistribuyan a los menos merecedores, o para gastar en los aumentos salariales a los miembros de aquellos sindicatos que le lamen la espalda.
Me imagino que mi padre, un individuo hecho a sí mismo que fue adoptado al nacer y luchó hasta la cima de su profesión como vendedor en el comercio de trapo, se volvería en su tumba si supiera qué trabajo estaba haciendo. Como de hecho, Lady Thatcher, su heroína, lo sería.
Aunque tendremos que esperar hasta el Presupuesto de otoño Para los detalles sangrientos de este asalto fiscal a Middle Inglaterra, no es difícil predecir lo que viene en nuestro camino.
Existe la posibilidad de que la asignación anual de efectivo ISAS sea cortada a los aguas.
Nuestra capacidad de construir una olla de pensión medio decente se verá comprometida si la desgravación fiscal en las contribuciones se reduce, mientras que la cantidad de efectivo libre de impuestos que podemos extraer de nuestra pensión de 55 años podría reducirse.
Si el acceso al efectivo libre de impuestos está restringido, representará una traición de una proporción monstruosa dada la mayoría de nosotros hemos ahorrado en el entendimiento de que una trimestre (no una cantidad limitada) de nuestro bote de pensiones estaría disponible libre de impuestos.
Pero es el ruido en torno al trabajo de gravar a nuestras casas que encuentro más aterradores (papá estaría girando, no girando, en su tumba). Representaría un paso demasiado lejos.
Nuestro hogar siempre ha sido nuestro castillo financiero. La compra más grande e importante que hagamos. Nuestro lecho de roca. Nuestra ruta hacia la independencia financiera en la vida posterior.
Inicialmente, implica ahorro y sacrificio mientras escatimos y ahorramos para que un depósito se ponga en una primera casa.
Luego, se requiere paciencia y disciplina financiera mientras pagamos la hipoteca.
Finalmente, tal vez después de algunos movimientos en el hogar, existe una alegría anular cuando el préstamo se paga y nuestra casa finalmente es todo nuestro.
Para muchos, nuestra propiedad termina como una cuasi-Pensión con la reducción de personal en la vida posterior, lo que nos permite liberar capital para aumentar nuestros ingresos de jubilación.
Entonces, un largo viaje, lleno de peligro financiero, pero en última instancia gratificante.
Sin embargo, Labor quiere destruir a la fiesta. Es después de una parte del botín, y está contemplando lo impensable: cargar Impuesto sobre ganancias de capital (CGT) Sobre la ganancia que obtenemos cuando venimos a vender nuestra casa.
Actualmente, nuestra casa está exenta de CGT, que se cobra al 18 por ciento (contribuyentes de tasa básica) o el 24 por ciento (tasa más alta) en las ganancias obtenidas por la venta de otros activos, como acciones o una segunda propiedad.
Pero la mano de obra está buscando controvertido eliminar la exención, aunque solo en casas superiores a £ 1.5 millones para empezar.
Según un informe en The Times, podría generar una toma de impuestos promedio sobre las ventas de estas viviendas de alto valor, por menos de £ 200,000, con 120,000 propietarios de viviendas que son contribuyentes de mayor tasa que potencialmente están sujetos al impuesto.
Tal impuesto sería expulsado por guerreros de clase como la viceprimer ministra Angela Rayner. Pero no debe suceder. ¿Por qué?
Primero, abriría la puerta para que los laboristas regresen por más al reducir el umbral de £ 1.5 millones, atrapando a más propietarios en el impuesto.
En segundo lugar, existe la posibilidad de que las tasas de CGT sean elevadas por el trabajo de trabajo en línea con los impuestos sobre la renta: algo que Rayner (nuevamente) está interesado. Por lo tanto, la toma de impuestos podría ser aún más malvada de lo que el Times ha explicado.
En tercer lugar, dañaría el mercado inmobiliario con muchos propietarios de viviendas de edad avanzada que respondieron al impuesto sentado en lugar de reducir el tamaño, lo que dificulta que otros suban la escalera de la propiedad. Pero lo más importante, imponer CGT a las ventas de viviendas representaría una traición, por la que los propietarios nunca perdonarían a los laboristas.
Como dije al principio, temo por el futuro. ¿Tú?
¿Cómo pudo la reducción de la tasa de interés de John Lewis?
Parece que John Lewis Money ha perdido la tasa de interés recortada al 4 por ciento, el brazo financiero del minorista muy querido presidido por Jason Tarry.
Curiosamente, ha respondido al recorte diciendo a los clientes de la tarjeta de crédito que está aumentando la tasa de interés en saldos no claros en un promedio de 2.5 por ciento.
El uso de tarjetas en un cajero automático o para comprar un boleto de lotería también costará más: 5 por ciento en lugar del 3 por ciento, con una tarifa mínima que aumenta de £ 3 a £ 4.
Furore: Newday asumió la responsabilidad de las tarjetas de crédito de John Lewis en 2023
John Lewis bateó mi solicitud de una explicación en la dirección de Newday que proporciona la tarjeta en su nombre. Newday asumió la responsabilidad de las tarjetas de crédito de John Lewis en 2023 y causó un furor correcto al pedirles a los clientes que vuelvan a aplicar con algunos rechazados o que se reduzcan los límites de gastos.
Newday dijo que la medida para recaudar cargos (a partir del 21 de octubre) fue asegurarse de que pudiera proporcionar un ‘producto que otorgue (clientes) grandes recompensas y beneficios (cupones en algunas compras)’.
Confío en que el Sr. Tarry, posiblemente distraído por la renuncia del jefe de la firma del súper mercado de John Lewis, Waitrose, está vigilando a Newday. Una caminata en un momento de caída tasas de interés Parece muy un-John Lewis.
