Señor Keir Starmer y Rachel Reeves podría imponer una serie de aumentos de impuestos a los británicos en los próximos meses, desde las herencias hasta las pensiones y desde las ganancias de capital hasta los ahorros.

El Primer Ministro ha advertido al país que el Presupuesto que se avecina será “doloroso”, instando a la gente a aceptar el “dolor a corto plazo” a cambio del “bien a largo plazo”.

Pero el líder y Ministro de Hacienda del Partido Laborista ha sido acusado de conspirar para imponer impuestos a la clase media, mientras que Sir Keir dijo que aquellos con “hombros más anchos” deberían soportar el peso.

Afirma que se requieren decisiones difíciles después de descubrir un “agujero negro” inesperado de 22.000 millones de libras en las finanzas públicas tras la Asamblea General. Elección.

Sin embargo, Sir Keir ha sido acusado de “romper su promesa” después de insistir durante la campaña electoral en que no aumentaría los impuestos a los trabajadores.

Aquí, MailOnline analiza cinco impuestos que el Gobierno podría aumentar en el Presupuesto:

IMPUESTO A LAS GANANCIAS DE CAPITAL

El impuesto a las ganancias de capital se cobra sobre las ganancias obtenidas de activos financieros como acciones o propiedades en alquiler, con tasas fijadas entre el 10 y el 28 por ciento.

Canciller Rachel Reeves Podría utilizar el Presupuesto de Otoño para equiparar el impuesto a las ganancias de capital con las tasas del impuesto a la renta, lo que elevaría la banda superior al 45 por ciento.

Se grava la ganancia obtenida, no la cantidad de dinero recibida, y debe pagarse sobre una serie de “activos gravables”. El Gobierno los define actualmente como:

  • La mayoría de las posesiones personales que valen £6000 o más, aparte de su automóvil.
  • Propiedad que no es su residencia principal
  • Su vivienda principal si la ha alquilado, la ha utilizado para negocios o es muy grande.
  • cualquier acción que no esté en una ISA o PEP
  • activos comerciales

Sin embargo, se cree que el Partido Laborista podría ampliar el alcance para imponer un impuesto a las ganancias de capital sobre las ganancias provenientes de activos financieros cuando alguien muere, que actualmente están exentos.

Un aumento en la tasa impositiva o una reducción en la actual franquicia fiscal de £3.000 perjudicaría a diversas personas, desde propietarios de segundas residencias y propietarios hasta dueños de negocios y accionistas.

IMPUESTO SOBRE SUCESIONES

El impuesto sobre sucesiones se paga sobre el patrimonio (que incluye propiedades, dinero y posesiones) de alguien que ha fallecido.

Las reglas actuales implican que normalmente no hay que pagar impuestos a la herencia si el valor de su patrimonio es inferior al umbral de £325.000 o si deja todo lo que supere esta marca a su cónyuge, pareja civil, una organización benéfica o un club deportivo amateur comunitario.

El umbral de £325.000 está congelado desde 2009 y la tasa impositiva estándar es del 40 por ciento, que solo se cobra sobre la parte del patrimonio que supera el umbral.

Pero el Gobierno podría modificar las reglas y potencialmente considerar una redada del impuesto a la herencia sobre las pensiones, que actualmente son utilizadas por las personas para transmitir su riqueza sin tener que darle una parte a HMRC.

Si el Canciller hace que los fondos de jubilación formen parte del patrimonio de alguien y, por lo tanto, estén sujetos al impuesto a la herencia en caso de muerte, esto arrastraría a más personas a esa categoría.

En la actualidad, los propietarios que quieran evitar el impuesto a la herencia pueden heredar 500.000 libras (o un millón si son una pareja) siempre que dejen su casa a sus hijos.

Sin embargo, el Partido Laborista también podría recortar o reducir esta exención y, por lo tanto, hacer que más personas vuelvan a pagar el impuesto a la herencia.

En una visita a Paisley, en Renfrewshire, esta mañana, la Sra. Reeves se negó repetidamente a descartar un aumento del impuesto a la herencia y del impuesto a las ganancias de capital en su primer presupuesto.

“No voy a redactar un presupuesto dos meses antes de presentarlo”, dijo a los medios de comunicación. “Vamos a tener que tomar decisiones difíciles en una serie de áreas”.

“En lo que respecta al gasto, el bienestar y los impuestos, vamos a tener que tomar una serie de decisiones difíciles, pero expondré esos detalles de la manera correcta y adecuada el 30 de octubre en ese presupuesto”.

IMPUESTO SOBRE LAS PENSIONES

Se espera que las pensiones sean un área prioritaria para el Partido Laborista en el presupuesto, con rumores sobre una redada en la desgravación fiscal que reciben las personas con altos ingresos por sus contribuciones.

Se espera que los principales destinatarios sean las personas que ganan entre £50.271 y £125.140, quienes actualmente reciben el 55 por ciento de toda la desgravación fiscal pagada sobre las contribuciones.

Tal como están las cosas, alguien que paga su pensión obtiene una desgravación fiscal sobre este pago según su tasa de impuesto a la renta; un contribuyente con una tasa básica obtiene una desgravación fiscal del 20 por ciento.

Un contribuyente con una tasa más alta obtiene el 40 por ciento y un contribuyente con una tasa adicional, el 45 por ciento, pero el Gobierno podría cambiar esto a una tasa fija del 30 por ciento para todos.

El Canciller también podría reducir la asignación anual que se puede pagar a su pensión cada año para recibir alivio fiscal, que actualmente es de £60.000.

Otra posibilidad planteada por un grupo de expertos es que el Tesoro podría establecer un límite de £100.000 al importe que se puede retirar de la pensión libre de impuestos.

Otra opción es aumentar la edad de jubilación, que en 2028 debería llegar a los 68 años. Se podría adelantar ese año para ahorrar dinero rápidamente.

IMPUESTO AL AHORRO

Otro objetivo potencial son las Cuentas de Ahorro Individuales (ISA), que permiten a las personas ahorrar hasta £20.000 al año en acciones o efectivo, que están libres de impuestos para las ganancias y los retiros.

Si bien no se espera que varíe el monto anual que puede ahorrar, hay sugerencias de que el Gobierno podría imponer un límite de por vida.

El grupo de expertos Resolution Foundation dijo anteriormente que este monto podría establecerse en £100.000, lo que sugiere que la configuración actual beneficia principalmente a aquellos con altos ingresos disponibles.

Otro ámbito que podría modificarse es el de la asignación de ahorro personal, que permite a las personas ganar una cierta cantidad en cuentas de ahorro normales sin pagar impuestos.

Actualmente, este impuesto está fijado en £1.000 para los contribuyentes con una tasa básica y en £500 para los contribuyentes con una tasa más alta, sin ninguna asignación para los contribuyentes con una tasa adicional.

La asignación de ahorro personal actualmente cubre los intereses devengados de cuentas bancarias, cuentas de ahorro, sociedades de crédito hipotecario, cuentas de cooperativas de crédito, bonos corporativos, bonos gubernamentales y títulos del Estado, pero esta lista también podría reexaminarse.

IMPUESTO MUNICIPAL

Las bandas del impuesto municipal se basan actualmente en los valores de propiedad de 1991 en Inglaterra (a pesar de que estos precios se han multiplicado por ocho en algunas áreas desde entonces) y en los valores de 2003 en Gales.

Poco antes de las elecciones, el Partido Laborista fue acusado de planear en secreto una redada en el impuesto municipal después de… Se grabó a Darren Jones diciendo que el sistema actual estaba “muy desactualizado”.

El Sr. Jones -actualmente Secretario Jefe del Tesoro, pero que ocupaba un puesto en la sombra en el momento de la grabación- dijo que entendía la “frustración” de no hacer que la gente más rica pague más.

Apenas unas semanas antes, Jonathan Ashworth del Partido Laborista había insistido en que el Partido Laborista “no iba a cambiar las bandas del impuesto municipal”.

Pero Sir Keir Starmer aún no ha descartado una posible reforma del impuesto municipal, en medio de afirmaciones de que podría considerarse un sistema de impuesto municipal “proporcional”.

Esto haría que las bandas se reemplazaran por un porcentaje fijo, como el 0,5 por ciento del valor de una propiedad, que variaría cada año para reflejar los valores cambiantes.

El grupo de expertos Instituto de Estudios Fiscales cree que un cambio de este tipo aumentaría el impuesto municipal en un promedio de £1.230 para más de cuatro millones de hogares en Inglaterra.

IMPUESTOS SOBRE EL COMBUSTIBLE

El recorte de 5 peniques al impuesto sobre los combustibles introducido por el entonces Ministro de Hacienda Rishi Sunak hace más de dos años expira en marzo del año próximo. Se podría dejar que expire en lugar de prorrogarlo.

Antes de introducirse el recorte, el nivel de combustible estaba congelado en 57,95 peniques desde marzo de 2011. El IVA se cobra a un 20 por ciento sobre el precio total.

La Sra. Reeves también podría considerar permitir que aumente el arancel a los combustibles, que ha estado congelado durante 14 años.

Howard Cox, fundador del grupo de campaña FairFuelUK, dijo: ‘Tengo información creíble de que el Tesoro prácticamente ha decidido… aumentar el impuesto al combustible en 10 peniques por litro.

‘Preveo que el resultado neto del Presupuesto de octubre es que los 37 millones de conductores del Reino Unido serán estafados a una escala no vista desde 1997 a 2010, cuando el Partido Laborista aumentó los impuestos sobre el combustible en un asombroso 46 por ciento.’

Mientras tanto, el jefe de políticas del RAC, Simon Williams, dijo que la Sra. Reeves “no tiene otra opción que volver a aumentar el impuesto al combustible a 58 peniques por litro en el presupuesto de octubre”.

Continuó: “Ella sabe que el descuento de 5 peniques le hace perder al Tesoro 2.000 millones de libras al año. También sabe que los conductores pagaron de más la asombrosa suma de 1.600 millones de libras el año pasado, según el reciente informe de la Autoridad de Competencia y Mercados”.

‘Normalmente estaríamos en contra de cualquier aumento de impuestos, pero llevamos mucho tiempo diciendo que los conductores no se han beneficiado del descuento actual debido a que los márgenes de los minoristas son mucho más altos que el promedio’.

**¿Está vendiendo sus activos financieros? Envíe un correo electrónico a: tips@dailymail.com**

Source link