La semana pasada, pasaron por mi escritorio cifras alarmantes que muestran que 32.000 millones de libras están depositados en cuentas de ahorro que ganan el 1 por ciento o menos, y tenemos más de 10.000 libras en la mayoría de ellas.
Si está ganando esta terrible tasa, es hora de actuar. Los grandes bancos dan por sentada su lealtad y ofrecen rendimientos escasos.
Estos grandes bancos acaban de terminar de recortar las tasas tras la última caída de la tasa base en agosto al 4 por ciento. Ya son una lectura desalentadora, y usted puede ganar cuatro veces más intereses moviendo su dinero.
Si la tasa base vuelve a caer, estas tasas empeorarán aún más. Nos enfrentamos a un corte tasas de interés antes de lo que se pensaba originalmente inflación En septiembre fue inferior a lo esperado, un 3,8 por ciento.
Se espera que el Banco de Inglaterra mantenga el tipo base en el 4 por ciento en su reunión del jueves, pero parece más probable un recorte de tipos en diciembre.
Un vistazo rápido a los ahorros de fácil acceso y efectivo isa cuentas de grandes bancos revela que no menos de 25 cuentas –algunas cerradas a nuevos ahorradores– pagan 1 pc o menos.
Se espera que el Banco de Inglaterra mantenga el tipo base en el 4 por ciento en su reunión del jueves, pero parece más probable un recorte de tipos en diciembre, por lo que lo que haga ahora con sus ahorros es crucial.
Incluyen Metro Bank Instant Access Savings y Instant Access Saver (0,9 por ciento).
Todos al 1 por ciento son Halifax Everyday Saver, Instant Saver, Instant isa Saver, Isa Saver Variable, Lloyds Easy Saver, Standard Saver, Flexible Saver, Internet Saver, Online Saver, Cash Isa Saver, Instant Cash Isa, Bank of Scotland Access Saver, Instant Saver, Instant Access Savings, Access Cash Isa e Isa Saver, TSB Cash Isa Saver, eSavings y Easy Saver y Santander Everyday Saver, Instant Saver, Isa Saver junto con su rama Cahoot Savings una vez que haya estado en su cuenta que más paga (4,4 por ciento) durante un año.
No están solos. National Savings & Investments paga sólo el 1 por ciento a alrededor de 1,4 millones de ahorradores en su Cuenta de Inversión postal, mientras que la Oficina de Correos (donde el depositario es el Banco de Irlanda) paga el 1 por ciento una vez que ha estado en su cuenta de fácil acceso durante un año.
Barclays Everyday Saver y NatWest Flexible Saver pagan un poquito más: 1,06 por ciento.
Barclays también paga 1,06 por ciento en su Instant Cash Isa, mientras que NatWest paga tan solo 1,15 por ciento a algunos ahorradores de efectivo Isa y 2,45 por ciento en el mejor de los casos.
Las tasas de HSBC también se encuentran entre las peores, con un 1,15 por ciento en su Flexible Saver.
Puedo entender por qué los ahorradores quieren quedarse con nombres conocidos. Pero no necesita preocuparse si cambia a un mejor proveedor.
Todos los proveedores que mencionamos aquí están respaldados por el Plan de Compensación de Servicios Financieros.
Las tasas más altas provienen de Chip que paga el 4,35 por ciento y Shawbrook Bank que paga el 4,34 por ciento, aunque ambos vienen con fuertes bonificaciones que disminuyen después de un año.
Coventry Building Society ofrece un 4,3 por ciento sin bonificación, pero sólo puedes retirar dinero cuatro veces al año.
Hay varios proveedores que ofrecen un 4 por ciento o más, incluido un 4,15 por ciento de Coventry y un Isa flexible de Ford Money que paga un 4,04 por ciento.
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